【财讯】对话央行金融稳定局局长:怎么防范化解重大金融风险

(资料来源:等高线)

中国经营报《等深线》记者裴昱北京报道

随着我国金融体系越来越多、关联性越来越高，对金融风险的防范提出了更高的要求，金融风险防范政策的重点发生了变化。 金融监督管理朝着功能监督管理、统一标准、统一监督方向发展。 解决现有风险，重建金融生态，有新的信号吗？ 金融业顶级的想法会有什么变化？ 广东港澳大湾区的金融在金融开放行业有那些新的突破吗？ 围绕这些热点话题，在年全国两会召开之际，中国经营报《等深线》记者采访了全国人民代表大会代表、中国人民银行金融稳定局局长王景武。

解决三大攻防战金融风险的首要事业由金融稳定局承担，在解决原有风险方面，准确拆除子弹，强调风险解决，建立银行破产机制。 通过资本管理新规、对金融控股企业的监督管理等重构金融生态。

王景武指出，解决重大金融风险的攻防战节奏是年边打攻防战边制定方案。 年是向纵深推进的一年。 年基本上必须实现解决金融风险的目标。

《等高线》:金融控股企业监管的第一想法是什么？

王景武:央行目前正在起草《金融控股企业监管试行办法》(以下简称《方法》)。 《方法》对非金融公司投资金融机构形成的金融控股企业，监督管理符合一定条件的。

我们遵循宏观审慎的管理理念，对金融控股企业进行整体持续透明的定点管理、集体内的相关风险、失业风险和金融风险的交叉感染，维持市场秩序。

《等高线》:下一个金融控股企业的监管要点是什么？

王景武:第一，严格股东素质监督管理，明确股权管理体系，确保股权结构简单、透明。

二是加强资金来源的真实性监督管理，不得建立虚假筹资、循环筹资、集体资本充足率的监督管理制度。

第三，健全企业治理结构，不得滥用实际控制权，不得参与受控金融机构的独立自主经营。

第四，加强关联交易和整体风险的管理。 建立全面的风险管理体系，完全风险统一的防火墙制度。

年3月以来，我们选择了有代表性的5家公司，开展了包括招商局集团、上海国际集团、北京金控集团、蚂蚁金服和苏宁集团在内的模拟监督管理的试点工作，通过试点工作积累了一些金融控股企业的监督管理实践经验。

下一步将结合这些模拟监督管理视角的情况，进一步完善监督管理规范，切实制定管理方法。

《等高线》:下一步解决重大金融风险的战斗及其工作是什么？

王景武:第一，重复保持战术力量、稳定宏观杠杆率、结构性消除杠杆的基本思路，切实解决地方政府债务风险，继续推进生产能力提高、债务清仓、僵尸公司清仓。

二是妥善应对外部重大不明确因素对金融市场的冲击，加强市场运行监测。 充实应对外部冲击的工具箱，防止金融市场过度变动和风险大的市场上的感染共振。

第三，加强政策协调，继续有序解决各类金融风险。 在解决库存风险的同时，要防止各种黑天鹅，保证股市、债市、汇市的顺利健康快速发展。 整顿金融秩序，坚决打击非法金融活动，加强金融行业准入管理，整顿无序经营和超范围经营，继续稳步推进互联网金融整理事业，完善监督管理规则。

第四，深化金融监管改革，弥补监管短板，推进金融机构资管业务平稳转变，实行配套政策。 加强非金融公司投资金融机构的监督管理，颁布金融控股企业的监督管理政策，尽快发表《完全系统重要性金融机构关于监督管理的指导意见》相关的实施细则，统一监督管理重要的金融基础设施，完善存款保险功能，金融

第五，提高金融业激励机制的比较有效性，加强正向激励机制，营造负责任、履行职责、积极进取的气氛。

《等高线》:近年来暴露了一点大的集体金融风险，这方面的监管情况进展如何？ 如何防范大集团的金融风险？

王景武:精确拆除子弹，对暴露的有点大的公司集团风险，采取措施，防止风险传染。

近年来，一些金融机构和非金融公司通过行业间投资，形成了结构多而复杂的金融集团，盲目扩展到金融业。 利用虚假登记、循环筹资等实现野蛮增长，不仅是自身杠杆率高的企业，金融机构也没有真正得到防范风险的资本。

另一个金融机构的股东不仅介入经营，还以金融机构为ATM，通过关联交易进行利润运输，交叉传播风险，对金融稳定和社会稳定造成了严重威胁。

针对各个集团暴露的风险，根据党中央国务院的部署，人民银行和有关部门已经采取了一系列措施，使一些机构野蛮扩张的机构明显收敛，初步解决了暴露的风险。

《等高线》:我知道中央银行执行《广东港澳大湾区快速发展计划纲要》的具体政策即将出台，有那些具体措施吗？

王景武:人民银行重视金融支持粤港大湾区从业人员，按照粤港澳门大湾区快速发展纲要的要求，我们通过远近结合的从业思路，在大湾区推进各项金融开放政策的落地和创新。

在最近的业务安排中，人民银行和相关部门正在加紧研究大湾区内社会诉求更强的政策。 例如港澳居民在内地的移动电子支付便利化、香港居民开设内地人民币账户的便利化、建立跨境资产管理机制、推进外汇跨境资金池整合的尝试、建立贸易金融平台等。

在长期业务安排方面，人民银行与相关部门合作金融提出广东港澳大湾区的全面政策。 重点是促进粤港澳大湾区跨境贸易和投资融资便利化，扩大金融业对港澳地区的开放合作，推进粤港澳金融市场的互联互通。 在进一步提高粤港澳大湾区金融服务水平，切实防范跨境金融风险等方面提供金融支持措施。

这些政策将进一步推进大湾区跨境投资创新，优化金融资源配置，为建设富有活力、竞争力的一流湾区和世界城市群提供有力的金融支持。

“等高线”:在与港澳的互联互通中，资金流动有更大的探索开放吗？

王景武:自年7月与香港金管局联合推出债务通以来，人民银行继续优化相关安排:一是全面实现了券款的处理、结算，使大宗债券交易的分仓功能上线。

对2年内海外机构投资国内债市得到的债券利息收入暂时不征收公司所得税和增值税。

三是外汇交易中心批准与彭博企业直接进入市场和债券合作，支持海外投资者通过彭博终端投资和交易市场，彭博企业于年1月正式宣布将中国债券纳入彭博巴克莱世界综合指数。

截止到2005年1月末，通过债务通进入银行间债市的海外机构投资者达560家，托管债券馀额达1971亿元。

进一步人民银行有序推进粤港澳大湾区金融市场互联互通，继续债券通的相关安排。 全面开放海外机构参与回购交易，大力推进人民币衍生产品的采用，为海外投资者提供融资和风险对冲工具。

另外，在银行间市场发售债券etf等债券指数产品，丰富债市的交易品种，满足海外投资者指数化的配置诉求。

(:郝成； 校正:彭玉凤)

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